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광교호숫가✅ 채택됨
5월 4일 · 조회 2837
리밸런싱은 얼마나 자주, 어떻게 해야 하나요?
주식 60% 채권 40% 비중을 정해놨는데 주식이 많이 올라서 70:30 정도 됐어요. 지금 팔아야 할까요? 아니면 1년에 한 번씩만 하면 될까요?
주요 답변 1개
채택된 답변
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광교포트폴리오
5월 4일
학계 연구 결과로는 1년에 1회 또는 "목표 비중에서 5%p 이상 벗어났을 때"가 가장 효율적입니다. 60:40이 70:30 됐다면 5%p 차이라 리밸런싱 시점이에요. 단 ISA처럼 매도 시 비과세 한도가 있는 계좌가 아니면 매도세금이 발생하니, 새 자금 추가 시 비중 작은 쪽에 더 넣는 "자연 리밸런싱"이 가장 효율적입니다.